Реферат по курсу "Деньги и кредит" (Реферат по предмету деньги и кредит)

Определить сумму каких-либо краткосрочных займов, которые могут понадобится компании в любом месяце, кумулятивную общую суму займа ( то есть общий неоплаченный остаток займа ) и суммы платежей, которые могут быть сделаны( если такие есть ) в каком-либо из этих месяцев формирование певческих навыков младших школьников в процессе игровой деятельности средства до 11260 - запроса преприятий Всего: Активы всего: Обязательства всего: Капитал всего: 47556 31556 16 000 Активы – Обязательства = Капитал 47556 – 31556 = 16000 -8- Список использованной литературы: 1.Используя данные про инвестиции в новый производственный процесс, нужно рассчитать годовые поступления денежных средств до уплаты налогов при минимальной норме прибыльности 15 % и чистую текущую стоимость сберегательные - 7 000 - депозиты Всего: Активы всего: Обязательства всего: Капитал всего: 84 000 49 ... Активы – Обязательства = Капитал 84 000 – 49 ... -8- Список использованной литературы: 1.

Эта процедура часто базируется на различных предположениях относительно уровня продаж в каждом периоде, уровне выплат по дебиторской задолженности и оплате операционных и финансовых затрат Определить: а) текущую стоимость арендных издержек в год 0; б) будущую стоимость арендных издержек в год 4 и эквивалентных ежегодных издержек за годы от 0 до 4 , если минимальная ставка дисконтирования равна 10 %. Определить: а) текущую стоимость арендных издержек в год 0; б) будущую стоимость арендных издержек в год 4 и эквивалентных ежегодных издержек за годы от 0 до 4 , если минимальная ставка дисконтирования равна 8 % скороговорки для распевания Банк настаивает на разработке проекта бюджета денежных средств, в котором указана сумма и распределение по времени ожидаемого краткосрочного займа, а также остаток невыплаченного займа.

Затем нужно рассчитать ту цену продукции , которая будучи постоянной на протяжении периода с 1 по 5 год включительно, обеспечила бы получение 15 % прибыльности по инвестициям в данный проект профилактика суицида подростков компания имеет возможность арендовать имущество на протяжении следующих 4 лет, при этом она оплачивает арендные издержки, которые эквивалентны ежегодным издержкам: 4000 грн. – в год 0; 5000 грн.– в год 1; 6000 грн.– в год 2; 5000 грн.– в год 3; 6000 грн.– в год 4 компания имеет возможность арендовать имущество на протяжении следующих 4 лет, при этом она оплачивает арендные издержки, которые эквивалентны ежегодным издержкам: 3000 грн. – в год 0; 3000 грн.– в год 1; 4000 грн.– в год 2; 5000 грн.– в год 3; 5000 грн.– в год 4 эти выплаты осуществляются немедленно. д) Сезонные затраты на оплату труда ожидаются в сумме 580 000 грн. и распределены прямо пропорционально закупкам сырья ( то есть 25 % в июне и августе и 50 % в июле).

Эти выплаты осуществляются немедленно. д) Сезонные затраты на оплату труда ожидаются в сумме 560 000 грн. и распределены прямо пропорционально закупкам сырья ( то есть 25 % в июне и августе и 50 % в июле). Какие платежи должны осуществляться в конце каждого года по займу , необходимые для того, чтобы погасить заем в размере 8 000 грн. на протяжении 4 лет при процентной ставке 12 % в год. Какие платежи должны осуществляться в конце каждого года по займу , необходимые для того, чтобы погасить заем в размере 15000 грн. на протяжении 5 лет при процентной ставке 10 % в год развитие внимания у младших школьников.

Дефицит наличных денег свидетельствует о необходимости и распределении по сроках необходимого банковского финансирования через сезонные кредитные линии роль дидактической игры в познавательном развитии детей зпр реферат учетная формула бухгалтерского баланса банка имеет вид : Активы – Обязательства = Капитал ( Доходы – Расходы ) Статьи баланса Активы Обязательства Капитал 1 обслуживающий банк требует предоставить бюджет денежных средств с информацией про операции фирмы в течении трех следующих месяцев ( июнь, июль и август 2003 года ) ... Кафедра экономики и маркетинга КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА По курсу “ Деньги и кредит “ Студентки 2 курса группы ЭКЗ-32 Ридной Ольги Юрьевны ХАРЬКОВ,2003 г.

Составить баланс коммерческого банка “ Рондо“ на 1.01 .2003 года Баланс коммерческого банка – это финансовое состояние банка на определенный период на собрании будет спланирована линия краткосрочного кредитования компании в течении следующих трех месяцев курсовая организационно экономическое обоснование развития спк на перспективу они приобретаются за один месяц до того, как в них возникнет потребность ( в корпорации до закупок сырья?)и сразу же оплачиваются таблица бюджета денежных средств приведена на странице 6. -6- Таблица к заданию 4.

Находим аннуитет из текущей стоимости: 4 4 А = 8 000 * ( 1 + 0,12 )* 0,12 / ( 1 + 0,12 ) – 1 = 2634 Период Основная Платеж по Процент Сумма, сумма долга займу платежа идущая на по-гашение долга 1. 8000 2634 960 1674 2. 6326 2634 759 1874 3. 4451 2634 534 2100 4. 2351 2634 282 2352 10 536 2 535 8 000 -2- Задание 3. Как следствие, консервы, изготовленные в июне 1999 года и ингредиенты для консервирования в сумме 120 000 грн. уже были оплачены в течении мая 1999 года. ж) Коммунальные затраты и затраты на ремонт оборудования ожидаются в сумме 215 200 грн.: 208 000 грн. из этой суммы будут оплачены в прямой пропорции к производственной деятельности.7200 грн. затрачивается на складирование и организацию работы офиса и распределяются равномерно на весь год. Как следствие, консервы, изготовленные в июне 1999 года и ингредиенты для консервирования в сумме 120 000 грн. уже были оплачены в течении мая 1999 года. ж) Коммунальные затраты и затраты на ремонт оборудования ожидаются в сумме 193 600 грн.: 184 000 грн. из этой суммы будут оплачены в прямой пропорции к производственной деятельности.9 600 грн. затрачивается на складирование и организацию работы офиса и распределяются равномерно на весь год документационное обеспечение управления: виды, совершенствование диплом эти выплаты осуществляются немедленно. е) Банки и ингредиенты для консервирования будут стоить 460 000 грн.

Эти выплаты осуществляются немедленно. е) Банки и ингредиенты для консервирования будут стоить 440 000 грн . Таблица бюджета денежных средств приведена на странице 6. -6- Таблица к заданию 4. Все предыдущая задолженность соответственно соглашения про кредитную линию была погашена бюджет денежных средств Название Май Июнь Июль Август Сентябрь Всего продаж: 5млн.дол.

Бюджет денежных средств Название Май Июнь Июль Август Сентябрь Всего продаж: 3млн.дол управление цепями поставок. Деньги на 20 000 - - корреспонденстких счетах НБУ 3. Находим аннуитет из текущей стоимости: 5 5 А = 15 000 * ( 1 + 0,1 )* 0,1 / ( 1 + 0,1 ) – 1 = 3957 Период Основная Платеж по Процент Сумма, сумма долга займу платежа идущая на по-гашение долга 1. 15000 3957 1500 2457 2. 12543 3957 1254 2703 3. 9840 3957 984 2973 4. 6867 3957 687 3270 5 3597 3957 360 3597 19785 4785 15000 -2- Задание 3 компьютерное 22 000 - - оборудование 5.

Депозиты в 7 000 - - других банках 4. Деньги на счетах - 16 000 - клиентов 13 . Подготовить бюджет денежных средств на июнь, июль и август для компании. пластиковые стеновые панели компьютерное 7100 - - оборудование 7.

Вклады - 5 000 - юридических лиц 10. Дополнительный - - 11 000 капитал 9 депозиты других - 14 000 - банков 12. Кредиты, - полученные в др. 17200 банках 13.

Вклады - 7 000 - физических лиц 7 . Нераспределен- - - 4 000 ная прибыль 11. Вклады - 1840 - физических лиц 9 анализ банковского кредитования диплом деньги на кор. 13420 - - счетах НБУ 5.

Акции в портф. - банка для продажи 2100 12 влияние алкоголя на организм человека банковские 400 - - металлы 6 . Хоз.материалы - на складе 3240 14. Уставный капитал - - 20 000 8.

Уставный капитал - - 16000 10. Основные фонды 17 000 - - 6 . Деньги в кассе 12 000 - - 2. Деньги в кассе 7 000 - - 4.

Выданные 6 000 - - кредиты 14. Основные фонды 210 - - 8. Методичнi вказiвки по оформленню контрольної роботи. 2. Сроч.депозиты в - др.банках 7350 15 ответы на госы скс и т мпси.

1. самореализация личности в процессе творческой деятельности младших школьников
2. особенности волонтерского движения в сша
3. оценка финансового состояния предприятия

Сроч. депозиты в - др.банках 5000 11 конкурентоспособность товара краткоср. кредиты предприятиям 1736 2. Жуков Ю.В. Общая теория денег и кредита, М,-1998г. . Компания, которая консервирует горох и кукурузу.

Ср-ва госбюджета Украины 1256 3 ф кафка перевтілення привести схему погашения залога процентная ставка равна 12 % в год ( 1 % в месяц ). Жуков Ю.В. Общая теория денег и кредита, М,-1998г.

Эти затраты оплачиваются в месяц, который идет за месяцем, в течении которого они были осуществлены. и) Затраты на страхование и налоги на имущество составляют 160 000грн. 50 % этой суммы оплачивается в июне 2003 года ,а вторая половина в декабре. -5- й) Затраты на транспортирование и реализацию составляют 8 % от объема реализации в течении каждого месяца и сразу же оплачиваются. к) Общие и административные затраты составляют 220 000грн. в год и распределяются равномерно на каждый месяц в течении всего года. л)На данный момент компания имеет денежные средства в сумме 430 000 грн. и считает, чо она должна поддерживать баланс денежных средств в сумме 90 000 грн. в течении всего времени эти затраты оплачиваются в месяц, который идет за месяцем, в течении которого они были осуществлены. и) Затраты на страхование и налоги на имущество составляют 100 000грн. 50 % этой суммы оплачивается в июне 2003 года ,а вторая половина в декабре. -5- й) Затраты на транспортирование и реализацию составляют 7 % от объема реализации в течении каждого месяца и сразу же оплачиваются. к) Общие и административные затраты составляют 200 000грн. в год и распределяются равномерно на каждый месяц в течении всего года. л)На данный момент компания имеет денежные средства в сумме 440 000 грн. и считает, чо она должна поддерживать баланс денежных средств в сумме 80 000 грн. в течении всего времени. Начальные данные к заданию 4: а) Объем реализации в течении финансового 2004 года ( начало июнь 2003 года ) ожидаются в сумме 3 млн. грн. б) Объем продаж немного увеличиваются на протяжении сезона консервирования и распределяются таким образом: июнь ( 8 % ); июль ( 10 % ) ; август, сентябрь ( ежемесячно 8 % ); октябрь ( 10 % ), с ноября по май ( ежемесячно 8 % ). в) За 20 % ежемесячной продажи оплата поступает в течении месяца реализации и за 80% оплата поступает в следующем месяце. г) Затраты на приобретение сырья предусмотрены в сумме 800 000 грн.: 25 % с выплатой в июне, 50 % в июле и 25 % в августе начальные данные к заданию 4: а) Объем реализации в течении финансового 2004 года ( начало июнь 2003 года ) ожидаются в сумме 5 млн. грн. б) Объем продаж немного увеличиваются на протяжении сезона консервирования и распределяются таким образом: июнь ( 6 % ); июль ( 12 % ) ; август, сентябрь ( ежемесячно 14 % ); октябрь ( 12 % ), с ноября по май ( ежемесячно 6 % ). в) За 30 % ежемесячной продажи оплата поступает в течении месяца реализации и за 70% оплата поступает в следующем месяце. г) Затраты на приобретение сырья предусмотрены в сумме 8200 000 грн.: 25 % с выплатой в июне, 50 % в июле и 25 % в августе.

Пусть цена = х Год 0 ... Доход - 64х 52х 34х 22х 18х Q * P Расходы роялти - 8,96х 7,28х 4,76х 3,08х 2,52х Исследования 720 270 - - - - и разработки Оборудование - 660 - - - - Патент 110 - - - - - Эксплуатационные - 173 192 211 231 254 издержки С 830 55,04х- 44,72х- 29,24х- 18,92х- 15,48х- -1103 -192 -211 -231 254 12 0 = ( 55,04х – 1103) / ( 1 + 0,15 ) + ( 44,72х – 192 )/ ( 1 + 0,15 )+ ( 29,24х – 211 ) / ( 1 + 34 5 +0,15 )+ ( 18,92х – 231 ) / ( 1+ 0,15 ) + ( 15,48х – 254 ) / ( 1 + 0,15 ) - 830 ; 0 =( 55,04х – 1103) / 1.15 + ( 44,72х – 192 ) / 1,3225 + ( 29,24х – 211 ) / 1,5208 + ( 18,92х – - 231 ) / 1.749 + ( 15,48х – 254 ) / 2,01 - 830; 0 = 970,96x / 8,13 - 12 208 / 8,13 - 830 119,43х = 2331,59 х = 19,52 -4- Задание 4. Инкассации ( n ) 30 ... 210000 210 000 Инкассации ( n + 1 ) 70% 210000 210 000 420 000 490 000 490 000 Полные кассовые 300 000 300 ... 700 000 700 000 инкассации Затраты Приобретение сырья - 205 000 410 000 205 000 - Оплата труда - 145 000 290 000 145 000 - Консервы и ингредиенты 115 000 230 000 115 000 - - Муниципальные платежи и - - 57 000 104 000 57 000 ремонт: производство Расходы на содержание на складе 7200 7200 7200 7200 7200 Страхование и налоги на - 50 000 - - - имущество Продажа и транспортирование( 7 % от 21 000 21 000 42 000 49 000 49 000 объема продаж ) Общие и административные 16 666 16 666 16 666 16 666 16 666 затраты Всего затраты: 159 866 674 866 937 866 526 866 129 866 Изменения в денежных средствах 140 134 -374 866 -337 866 173 134 570 134 ... - 440 000 - - - Денежные средства в наличии 25 134 -337 866 173 134 570 134 Необходимый баланс денежных средств ... Излишек денежных средств -54 866 -417 866 93 134 490 134 Процент по краткосрочному - 548,66 4 184,15 кредиту ( 1% ) Краткосрочный займ 54 866 418 414,6 Краткосрочный остаток 422 598,75 займа неоплаченный -7- Задание 5 инкассации ( n ) 20 % 48 000 48 ... 48 000 48 000 Инкассации ( n + 1 ) 80% 192 000 192 000 192 000 192 000 192 000 Полные кассовые 240 000 240 000 300 000 240 000 240 000 инкассации Затраты Приобретение сырья - 200 000 400 ... - Оплата труда - 140 000 280 ... - Консервы и ингредиенты 110 000 220 000 110 000 - - Муниципальные платежи и - - 46 000 92 000 46 000 ремонт: производство Расходы на содержание на складе 8 000 8 000 8 000 8 000 8 000 Страхование и налоги на - 80 000 - - - имущество Продажа и транспортирование( 8 % от 19 200 19 200 24 000 19 200 19 200 объема продаж ) Общие и административные 18 333 18 333 18 333 18 333 18 333 затраты Всего затраты: 155 533 685 533 886 333 477 533 91 533 Изменения в денежных средствах 84 467 -445 533 -586 333 -237 533 148 467 ... - 430 000 - - - Денежные средства в наличии -15 533 -586 333 -237 533 148 467 Необходимый баланс денежных средств ... Излишек денежных средств -105 533 -676 333 -327533 58 467 Процент по краткосрочному - 1 055,33 7 829,21 кредиту ( 1% ) Краткосрочный займ 105 533 677388,33 335362,21 Краткосрочный остаток 1118283,54 займа неоплаченный -7- Задание 5. Пусть цена = х Год 0 ... Доход - 60х 55х 37х 25х 16х Q * P Расходы роялти - 8,4х 7,7х 5,18х 3,5х 2,24х Исследования 700 300 - - - - и разработки Оборудование - 650 - - - - Патент 90 - - - - - Эксплуатационные - 174 194 210 232 255 издержки С 790 51,6х- 47,3х- 31,82х- 21,5х- 13,76х- -1124 -194 -210 -232 255 12 0 = ( 51,6х – 11,24) / ( 1 + 0,15 ) + ( 47,3х – 194 )/ ( 1 + 0,15 )+ ( 31,32х – 210 ) / ( 1 + 34 5 +0,15 )+ ( 21,5х – 232 ) / ( 1+ 0,15 ) + ( 13,76х – 255 ) / ( 1 + 0,15 ) - 790 ; 12 0 = ( 51,6х – 11,24) / ( 1 + 0,15 ) + ( 47,3х – 194 )/ ( 1 + 0,15 )+ ( 31,32х – 210 ) / ( 1 + 34 5 +0,15 )+ ( 21,5х – 232 ) / ( 1+ 0,15 ) + ( 13,76х – 255 ) / ( 1 + 0,15 ) - 790 ; 0 = 963,81 x / 8,13 - 12 208 / 8,13 - 790 118,55х = 2291,59 х = 19,33 -4- Задание 4.

Текущая стоимость арендных издержек: 3000 / (1 + 0,08)º + 3000 / (1 + 0,08)¹ + 4000 / (1 + 0,08)²+ 5000 / (1 + 0,08)³ + 5000 / (1 + 4 0,08)= 3000 + 2777 + 3448 + 3971 + 3676 = 16 872 Аннуитет текущей стоимости: А = РА* ( А / РАin ) А = 16 872 * ( А/ FА8%,4 ) А = Р * ( 1+ i ) * i / ( 1 + i ) – 1 44 А = 16 872 * ( 1 + 0,08 ) * 0,08 / ( 1 + 0,08 ) – 1 = 5094 Будущая стоимость арендных издержек: n k F = Σ P ( 1 + i ) ; i = 1 432 F = 3000 * ( 1 + 0,08 ) + 3000 * ( 1 + 0,08 ) + 4000 * ( 1 + 0,08 ) + 10 + 5000 * ( 1 + 0,08 ) + 5000 * ( 1 + 0,08 ) = 22 925 F = P * ( 1 + i ) n = 16 872 * ( 1 + 0,08 ) = 22 954 n A = F * i / ( 1 + i ) – 1 4 A = 22 954 * 0,08 / ( 1 + 0,08 ) – 1 = 5094 -1 - Задание 2. Текущая стоимость арендных издержек: 4 4000 / (1 + 0,1 )º + 5000 / (1 + 0,1 )¹ + 6000 / (1 + 0,1 )²+ 5000 / (1 + 0,1 )³ + 6000 / (1 + 0,1)= 4000 + 4545 + 4958 + 3756 + 4098 = 21357 Аннуитет текущей стоимости: А = РА* ( А / РАin ) А = 21357 * ( А/ FА10 %,4 ) А = Р * ( 1+ i ) * i / ( 1 + i ) – 1 44 А = 21357 * ( 1 + 0,1 ) * 0,1 / ( 1 + 0,1 ) – 1 = 6737,5 Будущая стоимость арендных издержек: n k F = Σ P ( 1 + i ) ; i = 1 432 F = 4000 * ( 1 + 0,1 ) + 5000 * ( 1 + 0,1 ) + 6000 * ( 1 + 0,1 ) + 10 + 5000 * ( 1 + 0,1 ) + 6000 * ( 1 + 0,1 ) = 5856 + 6655 +7260 + + 5500 + 6000 = 31271 n4 F = P * ( 1 + i ) = 21357 * ( 1 + 0,1 ) = 31269 n A = F * i / ( 1 + i ) – 1 4 A = 31269 * 0,1 / ( 1 + 0,1) – 1 = 6737,5 -1 - Задание 2 год 0 ... Производство - 64 52 34 22 18 ( тыс. шт. ) Цена за единицу, грн - 25 25 26 28 27 Затраты на исследования и 720 270 - - - - разработки ( тыс. грн. ) Затраты на оборудование - 660 - - - - ( тыс. грн. ) Затраты на патент ( тыс.грн. ) 110 - - - - - Эксплуатационные издержки, - 173 192 211 231 254 ( тыс .грн.) Роялти за патент , % 12 Год 0 ... Доход , - 1600 1300 884 616 486 Q * P Роялти - 224 217 124 86 68 Исследования и 720 270 - - - - разработки Оборудование - 660 - - - - Патент 110 - - - - - Эксплуатационные - 173 192 211 231 254 издержки С 830 273 891 549 299 164 -3- Чистая текущая стоимость представляет собой разницу между дисконтированными будущими денежными поступлениями и первоначальными инвестициями: 1 23 NPV = 273 / ( 1 + 0,15 )+ 891 / ( 1 + 0,15 ) + 549 / ( 1 + 0,15 )+ 45 + 249 / ( 1 + 0,15 ) + 164 / ( 1 + 0,15 ) = ( 237,39 + 673,72 + + 360,99 + 170,95 + 81,59 ) - 830 = 694,64 Согласно рассчетам, 694,64 > 0 ,( NPV > 0 ), значит проект выгоден. Год 0 ... Производство - 60 55 37 24 17 ( тыс. шт. ) Цена за единицу, грн - 26 25 25 27 28 Затраты на исследования и 700 300 - - - - разработки ( тыс. грн. ) Затраты на оборудование - 650 - - - - ( тыс. грн. ) Затраты на патент ( тыс.грн. ) 90 - - - - - Эксплуатационные издержки, - 174 194 210 232 255 ( тыс .грн.) Роялти за патент , % 14 Год 0 ... Доход , - 1560 1375 925 675 448 Q * P Роялти - 218,4 192,5 129,5 94,5 62,72 Исследования и 700 300 - - - - разработки Оборудование - 650 - - - - Патент 90 - - - - - Эксплуатационные - 174 194 210 232 255 издержки С 790 1342,4 386,5 339,5 326,5 226,72 -3- Чистая текущая стоимость представляет собой разницу между дисконтированными будущими денежными поступлениями и первоначальными инвестициями: 1 23 NPV = 1342,4 / ( 1 + 0,15 )+ 386,5 / ( 1 + 0,15 ) + 339,5 / ( 1 + 0,15 )+ 45 + 326,5 / ( 1 + 0,15 ) + 226,72 / ( 1 + 0,15 ) = ( 1167,39 + 292,24 + + 516,31 + 299,14 + 112.72 ) – 790 = 1597,8 Согласно рассчетам 1597,8 > 0 ,( NPV > 0 ), значит проект выгоден.

налогообложение физических лиц . расчет показателей эффективности .

. курсовая по отоплению и вентиляции 2 х этажного частного дома.

Смотрите так же :

1. социальные роли
2. переработка ячменя в перловую крупу
3. буддизм реферат
4. роль теневой экономики в формировании рынка в россии
5. тест по профориентации для школьников
6. товароведение приёмка товара продовольственных товаров
7. эффективность производства зерна диплом
8. поэтика романа толстой кысь
9. цивільно правовий договір
10. графический и симплекс метод
11. окказионализмы
12. проектирование бд библиотеки вуза входные и выходные документы
13. разработка практических рекомендаций по оптимизации налоговой нагрузки сельхозпредприятий
14. история формирования деловых качеств менеджера
15. диплом реконструкция подстанции аскуэ
16. структура стратегического плана организации
17. ацетилхолинэстераза
18. липиды свойства
19. 19 ацетилхолинэстераза